文章信息来源：互联网 作者：何易 杨睿 搜集整理：潘建伦典当工作室 专业点评：潘建伦
为了套取现金，典当行的典当评估师李某竟然淘来假货，并伙同好友陈某找来“客户”，将这些假的金条、首饰、手表、钻石等物品以他人名义在典当行办理典当业务，侵占百万当金。近日，上海市静安区人民检察院对李某、陈某以涉嫌职务侵占罪向静安法院依法提起公诉。
淘宝买来假黄金 虚拟典当套现金
2013年6月，26岁的李某进入上海某典当行工作，刚进公司的他勤勤恳恳跟着师傅学，随着鉴定技术的提升，他被派至分行委以重任，主要负责当品的检验、鉴定、估价、当品封存、当票开具、支付当金等工作。
正常的典当交易，是将典当物品送至典当行，由典当行的检验师鉴定物品真假，并进行估价，如若可以交易，便将当品封存，登记客户信息后，为客户开具当票，并支付当金。而客户每月需要支付一定的利息之后才能赎回当品。
在这家典当行里，开票、估价、检验、封存都是李某自己一个人操作，他上班时负责收顾客给典当行的物品，再把钱给顾客，典当物品的真伪都由李某把关，他还有一个服务员打下手，但这个服务员根本不懂业务。一个人做主的他找到了管理上的漏洞，利用这个职务便利动起了歪点子。
按照店方和李某的约定，收进假货要由李某赔偿。但由于缺钱，李某也顾不了那么多了，他试着从不同渠道找来一些身份信息，虚拟出所谓的“客户”，并淘宝买来假的金条、首饰、钻石，以“客户”的名义存进典当行。
既是来典当“贵重物品”的“客户”，又是收当品的典当师，李某自己一手完成操作，成功套取出典当行的当金。
宋小姐是真实的典当客户，2015年来典当一枚铂金戒指，李某看钻戒是真的，按正常操作给了宋小姐5000余元，在办理手续中宋小姐提供了身份证复印件。
之后李某用宋小姐提供的身份信息伪造了四次虚假典当，套出典当行现金8万余元，而这四笔当金都被他本人拿走，用于填补公司利息，和他自己的生活开销。
由于宋小姐当初典当这个戒指就决定以后不会赎回，李某偷偷地把铂金戒指拿出卖掉，并换成了一个假的戒指放在典当行，同时伪造成继当的样子。
拿到钱的李某迅速挥霍，但由于套现资金数额大，相应的就需要支付高额利息，李某渐渐连每月的利息也难以为继，害怕被老板发现的他找到好友陈某，诉说“苦衷”。
里应外合 好友来帮忙；典当行变银行 放贷补亏空
2016年，陈某因家中有事找李某借钱，李某便向他介绍起了这个来钱的好路子，让他可以拿着从店里套出来的钱到外面去放贷，赚到的钱对半分，也可以介绍一些人到李某这里来借钱，以贷出的高利息来补利息差。
陈某按照李某的安排，几次来到典当行，只用出一个身份信息，再签几个字，十万块钱便到手了。他将套出来的十万块以高额利息放贷给了他人。
陈某也曾介绍过几个人来找李某借款，手法一样，李某事先提供给借款人假的典当物，让借款人到典当行按照正常流程典当，获取当金之后立刻交给陈某，由陈某收取利息，进行分配。
但二人合谋的“放贷计划”并没能维持下去，陈某放出的贷款中本息全部收回的并不多，二人的资金链断裂，而李某面对的是典当行巨额的典当综合费用和利息。
据李某供述：这其中每当他快支撑不下去的时候，便让陈某带朋友过去走典当程序拿钱出来平账。同样的，每次李某都会将假的典当物准备好，只用他人的签字和身份证复印件便顺利将钱套出。而出了门，李某便把钱又全数收了回去，拿去支付欠典当行的利息。此时李某面对的已经是巨大而无法弥补的空缺。
据检察机关审理查明：一方面，自2015年2月起李某虚构典当业务171笔，涉及当票金额人民币400余万元，其中支付续当利息给公司197万元，实际侵占公司资金249万元。
另一方面，犯罪嫌疑人陈某与李某结伙，由陈某介绍多人至李某处从事虚假典当行为，已通过上述方式虚构典当业务25笔，涉及当票金额67万余元。
近日，上海市静安区人民检察院对李某、陈某以涉嫌职务侵占罪向静安法院依法提起公诉。
检察官说法：
承办此案的检察官指出，本案中李某之所以能“瞒天过海”，完全是利用了自己独自操作的职权便利。检察官提醒广大公司，应完善人员操作、管理制度，在公司内部进行严格审查，在层级管理上应实现有效监督，可不定期进行管理检查。以本案为鉴，举一反三，经常性地开展职业道德和法制教育，加强对内部员工尤其是重要岗位工作人员的职务犯罪预防。
全文完
作者：何易 杨睿
典当专业点评：
今天这个新闻不知道是不是几年前老潘我在这里分享过的同样发生在上海的那个案件，不管怎样，每每看到咱们典当行业内发生这样的新闻，老潘我总是深感痛心，要知道，典当行虽然也是一个小微型企业，但在经历了漫长的历史发展，无论是以前作坊式的运营管理模式，还是现在导入的现代的公司化运营管理模式，一个典当评估师能在长达几年的时间里，通过并不算高明的手段骗到典当行几百万元，这实在令人“匪夷所思”，固然，除了犯罪嫌疑人本人“脑残”外，恐怕，最主要的原因还是该典当行“脑残”的内部管理了，譬如典当业务流程管理规范、续当业务流程规范规范、赎当业务流程管理规范、绝当业务流程管理规范、绝当品销售业务流程管理规范等等，我估摸着，涉事的这家典当行只怕不仅没有这些业务流程规范，即使有，估计也是形同虚设，至于一些涉及具体的业务和客户等等方面的技术分析、总结和探讨机制估计就更是不可能有了，连个作坊式的经营管理都不如，如此这般，不出事才怪，您说是吧？
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